🇩🇪 Der ETF-Sparplan, an dem das Finanzamt nicht mitverdient

Jeder Kunde mit einem ETF-Sparplan hat ein Steuerproblem. Ab September haben Sie die Lösung – ohne Restrisiko.

Über 5,4 Millionen ETF-Sparpläne laufen in Deutschland, im Schnitt mit 177 € pro Monat. Bei jedem Einzelnen kassiert das Finanzamt am Ende mit der Kapitalertragsteuer auf jeden Euro Gewinn oberhalb des Sparerpauschbetrags. Aber dafür gibt es eine Lösung, die wir im Webinar vorstellen.

3 konkrete Verkaufsansätze

Ein Kunde möchte sein eigenes Vermögen später möglichst steueroptimiert nutzen. Ein anderer möchte Vermögen übertragen, ohne sofort alle Gestaltungsmöglichkeiten aus der Hand zu geben. Und eine Immobilie soll auf mehrere Begünstigte verteilt werden, ohne dass im Erbfall Verkaufsdruck entsteht. 

Drei Situationen. Drei konkrete Gestaltungen. Ein Webinar für Ihre Beratungspraxis. 

• Die Kind-Eltern-Strategie, durchgerechnet. ETF-Depot vs. Wealth-Police im direkten Vergleich: ab welcher Sparrate die Police vorne liegt, wie Sie den Vertrag aufsetzen (Versicherungsnehmer, versicherte Person, Bezugsrecht) — und wie Sie es dem Kunden in zwei Sätzen erklären.
• Vermögen übertragen ohne Erbschaftsteuer: VN-Wechsel statt Depot-Übertrag: 0 € statt 1,29 Mio € Steuer bei 3,25 Mio € Portfolio, ohne Notar
• Immobilie in liquides Vermögen umwandeln: teilbarer Nachlass, kein Notverkauf

Mehr Spielraum ab September 

Zusätzlich ordnen wir ein, wie das neue Endalter von 120 und der erweiterte Termfix für diese drei Gestaltungen praktisch verändern. 

Für wen ist das Webinar?

Sie beraten Kunden, die per ETF-Sparplan oder Depot Vermögen aufbauen – und die ein steuerlich überlegenes Gegenangebot wollen.

Sie beraten Familien und wollen Eltern, Kinder und Großeltern in einer Police strukturieren.

Sie betreuen vermögende Kunden mit Nachfolge- und Schenkungsthemen – vom Einzelfall bis zur Unternehmensnachfolge.

Wer die Kind-Eltern-Strategie ab September beherrscht, berät 5,4 Millionen ETF-Sparhaushalte mit einem Argument, das kein Neobroker bieten kann. Ihre Wettbewerber sehen dieses Webinar auch