Cuentas Mula: la red invisible del fraude financiero

EVENTO ON- DEMAND

Las cuentas mula son un eslabón clave en los esquemas de lavado de dinero. Se abren con identidades reales, o casi reales, superan el KYC sin fricción y se comportan como cuentas legítimas hasta el momento exacto en que dejan de serlo. Por eso los controles de onboarding no las ven y los de transacción llegan tarde. Con la 5ª evaluación GAFI en el horizonte y el aumento de la presión de las regulaciones nacionales, el sector financiero colombiano necesita entender por qué son tan peligrosas las cuentas mula y cómo detectarlas.

Mensajes clave:

• Qué es una cuenta mula y cómo funciona la red.
• Por qué importa en Colombia: eslabón crítico entre fraude y lavado + presión regulatoria
• Por qué son tan difíciles de detectar: pasan el KYC, no generan una transacción «rara», el riesgo aparece después del alta.
• Cómo se detectan: señales de comportamiento, vinculación identidad–dispositivo, detección continua a lo largo del ciclo de vida.