Contrat de capitalisation : quand et pourquoi l’utiliser dans une stratégie de trésorerie

Le contrat de capitalisation est souvent cité comme une solution pertinente pour structurer une trésorerie d’entreprise… mais son fonctionnement, ses usages réels et sa place dans une allocation restent parfois mal compris.

Lors de ce webinar, nous vous proposons de revenir aux fondamentaux, avec une approche concrète et opérationnelle, pensée pour les dirigeants, DAF et trésoriers.

Nous expliquerons :

• ce qu’est réellement un contrat de capitalisation et à quoi il sert,
• le fonctionnement du fonds en euros (rendement, réserves, mécanismes de bonus),
• le rôle des unités de compte, avec un focus sur des supports peu risqués,
• les possibilités d’allocations plus dynamiques pour une poche de trésorerie à horizon long.

Nous verrons également comment intégrer le contrat de capitalisation dans une allocation globale de trésorerie, en complément d’autres solutions (comptes à terme, OPCVM monétaires), selon :

• le niveau de liquidité attendu,
• l’horizon de placement,
• le profil de risque de l’entreprise.

Enfin, nous préciserons à quels types de structures ce type de solution s’adresse réellement (PME, holdings, associations), et dans quels cas il n’est pas adapté.

Un webinar conçu pour donner un cadre de décision clair, sans complexité inutile, afin d’arbitrer sereinement la gestion de sa trésorerie excédentaire.

Intervenants :

• Achraf Rhandouri - Directeur Partenariats et Solutions d’Investissement chez Pandat Finance
• Benjamin Le Neutre - Responsable distribution CGP chez DNCA Finance
• Daniel Chevalier - Directeur Commercial Epargne chez Oradéa Vie